Une base claire pour votre prochaine décision.
Que vaut votre entreprise
à vos yeux ?
Comprenez la valeur, négociez les modalités de paiement et explorez le prochain emploi de votre capital.
Hypothèses illustratives. Remplacez-les par vos propres données.
Après dette, frais de transaction et provision fiscale saisis. Les paiements différés et conditionnels sont exclus.
Provisoire tant que la fiscalité de la vente n’a pas été examinée.
Rendez les hypothèses visibles.
Choisissez la méthode déterminant le produit de cession. Il s’agit de valeurs modélisées, pas d’une expertise de marché.
Que faire après la vente ?
Affectez le produit immédiatement disponible. Comparez un investissement sans dette à un placement immobilier financé.
Revenu de première année · après impôt modélisé
Rendement net supposé constant, réinvesti chaque année. Aucune garantie ; les rendements réels fluctuent.
Quel prix d’acquisition
l’entreprise peut-elle supporter ?
Transformez les résultats en capacité de financement. Testez le prix demandé, les fonds propres requis et la trésorerie disponible lors d’une année moins favorable.
La conversion en trésorerie inclut vos impôts décaissés, investissements et besoins en fonds de roulement.
Trésorerie annuelle disponible après service de la dette
Selon la conversion en trésorerie et la couverture choisies. Ni expertise ni engagement bancaire.
À comparer aux résultats durables, après une rémunération de marché du dirigeant.
Emplois et ressources · échéancier de remboursement
La dette nette existante est refinancée à la réalisation. La valeur d’entreprise, les frais de transaction et le besoin supplémentaire en fonds de roulement constituent le financement total requis.
| Année | Intérêts | Capital remboursé | Dette restante |
|---|---|---|---|
| 1 | 125’000 | 307’050 | 2’192’950 |
| 2 | 109’648 | 322’402 | 1’870’548 |
| 3 | 93’527 | 338’522 | 1’532’026 |
| 4 | 76’601 | 355’448 | 1’176’578 |
| 5 | 58’829 | 373’221 | 803’357 |
| 6 | 40’168 | 391’882 | 411’476 |
| 7 | 20’574 | 411’476 | 0 |
Une cession change bien plus que l’actionnariat.
Vous envisagez de céder votre entreprise, préparez votre succession ou souhaitez examiner une offre ? JB Schmid Consulting accompagne les dirigeants dans la préparation économique et la négociation, en tenant compte du produit, des engagements résiduels et du prochain emploi du capital.
Des décisions à portée personnelle.
L’accompagnement s’adresse aux propriétaires de PME établies et aux acquéreurs souhaitant considérer ensemble valorisation, financement et transmission. Votre projet concret constitue le point de départ, plutôt qu’un multiple sectoriel générique.
Votre interlocuteur : Joel Schmid.
Une expérience bancaire, des décisions entrepreneuriales personnelles et une attention particulière à la vente et à la négociation. Périmètre, responsabilités et honoraires sont convenus pour chaque mandat. Les questions juridiques et fiscales spécialisées relèvent des professionnels compétents.
Ce que nous clarifions ensemble
- 01
Objectifs et situation
Que doit permettre la cession ? Quel rôle conserver, quel calendrier envisager et quelles liquidités prévoir ?
- 02
Valeur et transférabilité
Examiner rentabilité durable, dépendances et capacité de financement. Expliciter hypothèses et points ouverts.
- 03
Offres et conditions
Apprécier ensemble prix, paiement immédiat, earn-out, crédit-vendeur et risques résiduels. Préparer la négociation économique.
- 04
Transmission et capital
Intégrer les engagements après la clôture et préparer l’emploi du capital réellement disponible.
Avant le premier échange
Faut-il avoir déjà décidé de vendre ?
Non. Un premier échange peut vous aider à préparer une cession, envisager une succession ou examiner une offre existante.
Quels documents sont utiles au départ ?
Comptes annuels, résultats récents, rémunération du dirigeant, dettes financières et objectifs de transmission sont utiles. Leur téléchargement n’est pas nécessaire pour un premier contact.
Que comprend le mandat de conseil ?
Nous le définissons ensemble après un premier échange. Une simulation n’est ni un mandat de valorisation ni un mandat de vente. Prestations, honoraires et responsabilités sont convenus à l’avance.
Éclairages
Tous les éclairages
JOEL SCHMID · FONDATEURComprendre la banque.
Penser en propriétaire.
Je connais le financement du point de vue bancaire. Et les décisions d’investissement pour y avoir engagé mon propre capital.
Mon parcours m’a conduit chez Credit Suisse, Raiffeisen, PostFinance et Valuu. En parallèle, j’ai développé mon expérience de l’investissement, du financement et du développement immobiliers, d’un premier appartement à des projets de plus grande envergure.
Aujourd’hui, j’accompagne de manière sélective des entrepreneurs et des investisseurs. La cession d’entreprises, la négociation et le prochain emploi du capital sont au cœur de mon activité. J’aime comprendre la logique économique et réunir les bonnes personnes. Avec franchise, discrétion et engagement personnel.
Également partenaire de Capital Protect. Le cocontractant, les prestations et les responsabilités sont précisés pour chaque mandat.
Un café.
Un échange.
Une nouvelle perspective.
Un projet intéressant. Une question qui mérite un second regard. Ou une rencontre prometteuse. C’est un bon point de départ.
Café à Zurich · Déjeuner · Vidéo depuis partoutconnect@jbschmidconsulting.com